Entenda como fazer a conciliação bancária em sua empresa e por que isso é importante
Vamos ajudar você entender como realizar a conciliação bancária em seu negócio e a saber por que isso é necessário em sua empresa
Manter o controle da saúde financeira de seu negócio não é fácil, mas é essencial, e a conciliação bancária ajudará você nessa tarefa.
Registros imprecisos ou incompletos podem levar a problemas no futuro, especialmente se você precisar pedir dinheiro emprestado ou vender sua empresa.
Compartilharemos algumas dicas sobre como fazer a conciliação bancária para que seus registros contábeis estejam sempre completos e precisos.
Dessa forma, adiantamos que manter registros financeiros claros e detalhados ajudará a facilitar o tempo de impostos e a reduzir a chance de erros em sua gestão.
Continue lendo para obter mais informações sobre conciliação de contas bancárias e sobre por que é necessária em sua empresa.
O que é conciliação de contas bancárias?
A conciliação de contas bancárias é o processo de revisão de seus extratos bancários para garantir que seus registros sejam precisos e que os números coincidam.
É importante realizar a conciliação em todas as contas bancárias utilizadas para a operação de sua empresa, incluindo a conta corrente ou mesmo a poupança.
Lembrando que outras contas também podem ser conciliadas, todavia o foco da nossa conversa será a conciliação bancária.
Quando você concilia suas contas, você compara o saldo indicado por seu banco com o saldo de seus livros.
Ou seja, você verifica o que está registrado no documento emitido pelo banco e no que, de fato, foi desembolsado em seu negócio, por meio dos seus relatórios gerenciais.
Sugestão de leitura:
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Por que a conciliação de contas bancárias é importante?
Registros financeiros exatos são essenciais para administrar um negócio de sucesso.
Garantir que os seus relatórios estejam exatos e que, de fato, eles representem as atividades que ocorreram em seu negócio também o ajudará a tomar melhores decisões comerciais, já que você terá uma ideia melhor da saúde financeira de sua empresa.
Por exemplo, a conciliação de suas contas o ajudará a estimar o fluxo de caixa operacional de sua empresa, o que pode ajudá-lo a decidir se você precisa contrair dívidas ou fazer ajustes em seu plano de negócios.
Com a ajuda da conciliação bancária, fica mais fácil também identificar desvios, fraudes, pagamentos que não foram compensados e valores pagos de maneira indevida em sua empresa.
Como conciliar suas contas bancárias
Há algumas maneiras de conciliar suas contas.
Você pode escolher um método que funcione melhor para você e sua empresa.
As seguintes são as formas mais comuns de conciliar contas bancárias e outras contas financeiras.
Verifique seus registros em relação ao extrato bancário
A maneira mais simples de conciliar sua conta bancária é verificar seus registros em relação ao extrato bancário.
Isto é especialmente útil se você tiver apenas uma conta.
Se você encontrar alguma discrepância, marque-as em seu registro e as corrija para que seus registros coincidam com o extrato.
Usar um serviço de conciliação de terceiros
Existem softwares que ajudam bastante na realização da conciliação bancária.
Com a ajuda deles, você consegue automatizar o cruzamento de informações, o que facilita bastante.
Ao contar com esse tipo de ferramenta, você pode focar seus esforços na busca das diferenças retornadas.
Dito isso, abaixo relacionamos alguns passos que vão ajudar você a realizar a conciliação bancária em sua empresa:
Dica 1: Estabeleça um horário semanal
O estabelecimento de um cronograma para acompanhar as transações financeiras do seu empreendimento o ajudará a manter seus relatórios atualizados.
Se você tiver funcionários, você deve fazer com que eles sigam o mesmo processo para que todos usem métodos consistentes de análise de registros.
Você pode manter o controle de suas contas bancárias com um programa de computador ou com ajuda de livros ou relatórios impressos.
Dica 2: Registre cada transação financeira
Quando você registra cada transação financeira, certifique-se de registrá-la com precisão em seu sistema responsável por realizar o controle dos seus resultados.
Se uma transação estiver incorreta ou se houver uma discrepância entre seus registros e o extrato bancário, você vai querer saber o mais rápido possível para que possa corrigir o erro.
Ainda, caso você venha a usar um programa de computador para registrar suas transações, ele provavelmente será capaz de detectar possíveis erros.
Caso contrário, certifique-se de verificar seus números com cuidado e manter o controle de quaisquer correções que você fizer.
Se você fizer alterações nos números de seus registros, certifique-se de anotar por que você fez a alteração para que você possa consultá-la mais tarde, se necessário.
Isto o ajudará a evitar erros no futuro.
Dica 3: Use a regra das partidas dobradas
A regra da dupla entrada é uma fórmula para registrar transações.
A ideia é que cada transação deve ter dois lados iguais e opostos.
Por exemplo, se você gastar R$ 300,00 em material de escritório, você registraria essa transação como um débito de R$ 300,00 em sua conta de caixa e um crédito de R$ 300,00 em uma conta de material de escritório.
É importante manter o controle desses dois lados, porque eles o ajudarão a conciliar suas contas bancárias.
Se você gastar R$ 300,00 em material de escritório, mas apenas registrar um débito de R$ 300,00, seu saldo será incorreto.
Quando você mantém seus livros desta maneira, você pode facilmente verificar suas contas para ter certeza de que elas estão corretas.
Se você notar um erro, poderá corrigi-lo rapidamente antes que ele se torne um problema maior.
Dica 4: Faça listas de verificação de conciliação mensal
No final de cada mês, preencha uma lista de verificação de conciliação para todas as suas contas financeiras.
Isto o ajudará a assegurar que todos os números coincidam e também o ajudará a identificar problemas assim que eles surgirem.
Se você estiver utilizando um serviço de conciliação de terceiros, isto será feito para você. Se você estiver fazendo isso manualmente, usar uma planilha pode facilitar o trabalho.
Você poderá, então, comparar facilmente os números presentes e seu extrato com os números dos registros de sua empresa.
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A conciliação de contas bancárias é uma parte importante da manutenção de registros financeiros para seu negócio.
Ela ajuda a garantir que seus registros correspondam à atividade de sua conta bancária, não haja erros, evite fraudes e desvios.
Siga essas dicas para manter-se atualizado com seus registros financeiros e conciliar suas contas a fim de minimizar problemas em sua empresa.
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