Planejamento tributário para Clínicas médicas: principais benefícios
Neste artigo, você vai aprender o que é o planejamento tributário, quais são os regimes de tributação disponíveis, e como fazer um planejamento tributário eficiente para a sua clínica médica.
O planejamento tributário é uma atividade que visa reduzir a carga tributária de uma empresa, de forma legal e estratégica, aproveitando as oportunidades e benefícios previstos na legislação.
É especialmente importante, pois pode gerar uma economia significativa de impostos e contribuir para a saúde financeira do negócio.
Acompanhe!
O que é uma clínica médica para fins tributários?
Uma clínica médica é uma empresa que presta serviços de saúde, como consultas, exames, diagnósticos, tratamentos, cirurgias, entre outros.
Para fins tributários, uma clínica médica pode se enquadrar em diferentes regimes de tributação, dependendo do seu faturamento, da sua estrutura societária, e das atividades que realiza.
Os principais regimes são:
- Simples Nacional: é um regime simplificado e unificado de recolhimento de impostos, que abrange o IRPJ, CSLL, PIS, entre outros.
O Simples Nacional é destinado às microempresas e empresas de pequeno porte, que faturem até R$ 4,8 milhões por ano.
- Lucro Presumido: é um regime que presume o lucro da empresa a partir de uma base de cálculo definida pela lei, que varia de acordo com a atividade exercida.
O Lucro Presumido é destinado às empresas que faturem até R$ 78 milhões por ano, e que não se enquadrem no Simples Nacional ou no Lucro Real.
- Lucro Real: é um regime que apura o lucro da empresa a partir da sua contabilidade, considerando todas as receitas e despesas efetivas.
O Lucro Real é obrigatório para as empresas que faturem mais de R$ 78 milhões por ano, ou que realizem atividades específicas, como bancos, seguradoras, e cooperativas.
Caso queira entender melhor, veja essas publicações:
- O guia definitivo para abrir uma empresa de serviços de sucesso
- Contratação de funcionários em sua clínica
- Quais os benefícios do planejamento tributário preventivo?
Benefícios do planejamento tributário para as clínicas médicas
O planejamento tributário pode trazer diversos benefícios para as clínicas médicas, tais como:
- Redução da carga tributária: ao escolher o regime de tributação mais adequado à sua realidade, a clínica médica pode economizar impostos e aumentar a sua lucratividade.
Por exemplo, se a clínica médica tem um lucro líquido baixo em relação ao seu faturamento, pode ser mais vantajoso optar pelo Lucro Real, que tributa apenas o lucro efetivo.
- Prevenção de riscos e contingências: ao realizar o planejamento tributário, a clínica médica pode evitar o pagamento de impostos indevidos, atrasos, multas, juros, e penalidades.
Como também, ele pode auxiliar na defesa da clínica médica em caso de fiscalizações, autuações, e processos administrativos ou judiciais, que podem resultar em custos elevados.
- Melhoria da gestão e do controle: ao realizar o planejamento tributário, a clínica médica pode ter uma visão mais clara e precisa da sua situação financeira, o que facilita o planejamento de médio e longo prazo.
Além disso, ele pode contribuir para a melhoria dos processos internos, da organização dos documentos, e da qualidade das informações contábeis e fiscais, o que aumenta a eficiência e a transparência da clínica médica.
4 passos para fazer um planejamento tributário para sua clínica médica
Para fazer um planejamento tributário eficiente para a sua clínica médica, é recomendável seguir alguns passos, tais como:
Analisar a situação atual da clínica médica: o primeiro passo é fazer um diagnóstico da situação financeira, fiscal, e contábil da clínica médica.
Levantando dados como:
- Faturamento
- Lucro
- Despesas
- Impostos pagos
- Créditos tributários
- Obrigações acessórias
- Eventuais problemas
- Pendências fiscais
Estudar as alternativas disponíveis: é preciso estudar as alternativas de regimes de tributação e de benefícios fiscais que se aplicam à clínica médica.
Considerando as características, as vantagens, e as desvantagens de cada uma, e comparando as cargas tributárias resultantes.
Escolher a melhor opção para a clínica médica: escolha a opção que traz mais benefícios para a clínica médica, de acordo com os seus objetivos e expectativas.
É necessário que esteja em conformidade com a legislação e com as boas práticas fiscais.
Implementar e monitorar o planejamento tributário: o último passo é implementar o planejamento tributário na clínica médica, realizando as mudanças necessárias em serviços como:
- Contabilidade
- Emissão de notas fiscais
- Recolhimento de impostos
- Cumprimento das obrigações acessórias
Além disso, é preciso monitorar o planejamento tributário periodicamente, verificando se os resultados esperados estão sendo alcançados.
Planejamento tributário é na SQUIPP
O planejamento tributário é uma ferramenta essencial para as clínicas médicas, pois pode gerar uma economia significativa de impostos, prevenir riscos e contingências, e melhorar a gestão e o controle do negócio.
Para isso, é recomendável contar com o apoio de um profissional especializado, que possa orientar e assessorar a clínica médica em todas as etapas do planejamento tributário.
Na SQUIPP você encontra uma equipe de qualidade e especializada no assunto, a sua disposição a qualquer momento que precisar.
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